اعلان شركة ملاذ للتأمين التعاوني عن النتائج المالية السنوية المنتهية في 2021-12-31
| بند | السنة الحالية | السنة الماضية | التغير% | ||
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي أقساط التأمين المكتتبة (GWP) | 942,107 | 781,568 | 20.54 | ||
| صافي أقساط التأمين المكتتبة (NWP) | 877,387 | 702,908 | 24.822 | ||
| صافي المطالبات المتحملة | -687,248 | -581,438 | 18.197 | ||
| صافي أرباح (خسائر) استثمارات حملة الوثائق | 13,631 | 9,713 | 40.337 | ||
| فائض (عجز) عمليات التأمين مخصوماً منها عائد استثمارات حملة الوثائق (نتائج العمليات التشغيلية) | -104,349 | -13,945 | 648.289 | ||
| صافي أرباح (خسائر) استثمارات أموال المساهمين | 16,763 | 23,267 | -27.953 | ||
| صافي الربح (الخسارة) قبل الزكاة | -72,850 | 22,673 | - | ||
| اجمالي الدخل الشامل | -88,884 | 5,031 | - | ||
| إجمالي حقوق المساهمين (بعد استبعاد حقوق الأقلية) | 380,864 | 468,056 | -18.628 | ||
| مصاريف ما قبل التشغيل (السنة التشغيلية الأولى للشركة) | - | - | - | ||
| ربحية (خسارة) السهم | -1.71 | 0.15 | |||
| جميع الأرقام بالـ (الاف) ريال سعودي | |||||
| بند | توضيح |
|---|---|
| يعود سبب الارتفاع ( الانخفاض ) في صافي الربح خلال هذا العام مقارنة بالعام السابق إلى | يعود سبب الخسارة (قبل الزكاة) خلال العام مقارنة بأرباح العام السابق إلى:
1) زيادة في صافي المطالبات المتكبدة بمبلغ 105.8 مليون ريال سعودي (18.20٪) ، انخفاض في عمولات إعادة التأمين بمبلغ 6.7 مليون ريال سعودي (44.71٪) ، انخفاض في دخل الأكتتابات الأخرى بمبلغ 3.9 مليون ريال سعودي (79.66٪) قابله جزئيا ارتفاع في اقساط التأميين المكتسبة بمبلغ 58.7 مليون ريال سعودي (8.16٪). مقارنة بالعام السابق.
2) ارتفاع مخصص مصاريف الديون المشكوك في تحصيلها والمصاريف العمومية والإدارية الأخرى بنسبة 123.4٪ و 24٪ بمبلغ 3.9 مليون ريال و 8.8 مليون ريال على التوالي. مقارنة بالعام السابق.
3) انخفاض ايرادات الاستثمار والإيرادات الأخرى بنسبة 7.2٪ و 59٪ بمبلغ 2.3 مليون ريال و 15 مليون ريال على التوالي ، مقارنة بالعام السابق. |
| طبيعة رأي مراجع الحسابات | الرأي غير المعدل |
| إعادة تبويب بعض أرقام المقارنة | تم إعادة تصنيف بعض أرقام المقارنة لتتوافق مع عرض الفترة الحالية. تم إجراء هذه التغييرات لتعكس بشكل أفضل الأرصدة والمعاملات في القوائم المالية للشركة. تؤكد الشركة أنه لا يوجد أي تأثير مالي لإعادة التصنيف هذه على صافي النتائج من عمليات التأمين وصافي الدخل. |
| معلومات اضافية | قامت الشركة بتقرير صافي تدفقات نقدية مستخدمة في الانشطة الاستثمارية خلال عام 2021 بمبلغ (20،552) ألف ريال مقابل صافي تدفقات نقدية ناتجة من الانشطة الاستثمارية قدرها 395،683 ألف ريال خلال العام السابق 2020. حيث أن الشركة استثمرت على نطاق أوسع هذا العام في أدوات الدين وأسهم حقوق الملكية بالإضافة إلى الأصول الثابتة مقارنة بالعام السابق. بالإضافة إلى التدفقات النقدية المستخدمة في الانشطة التشغيلية خلال عام 2021 بلغت (60،137) ألف ريال مقارنة بتدفقات نقدية تشغيلية مستخدمة قدرها (5،883) ألف ريال لعام 2020.
حققت مبيعات منتجات التأمين الطبي والتأمين على السيارات زيادة خلال عام 2021 ، حيث ارتفع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بنسبة 32.2٪ و 22.6٪ على التوالي ، مما جعل صافي دخل الاكتتاب في التأمين الطبي إيجابيًا ، حيث زاد دخل الاكتتاب عن العام السابق بواقع 36،362 ألف ريال بزيادة قدرها 54.3٪ مقارنة بعام 2020. إلا أن منتج التأمين على المركبات سجل صافي خسائر اكتتاب عن العام السابق بمقدار 95،931 ألف ريال ، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 256.5٪ مقارنة بعام 2020 ، مما أثر على الأداء التشغيلي بشكل عام لعام 2020.
بلغ إجمالي حقوق المساهمين (لا يوجد حقوق أقلية) كما في 31 ديسمبر 2021 380،864 ألف ريال مقابل 468،056 ألف ريال في العام السابق وذلك بانخفاض قدره 18.63٪ لتصل القيمة الدفترية للسهم 7.62 ريال.
بلغ إجمالي الخسارة الشاملة العائدة للمساهمين لعام 2021 88.884 ألف ريال ، قابله إجمالي الدخل الشامل العائد للمساهمين للعام السابق 5.031 ألف ريال. بلغت الخسائر المتراكمة كما في نهاية العام 120.408 ألف ريال سعودي أي ما يعادل 24.1٪ من رأس المال المدفوع. تاريخ بلوغ الخسائر المتراكمة لنسبة 24.1% هو 31 ديسمبر2021 بسبب ارتفاع في صافي المطالبات المتكبدة و مصروفات العمليات وستقوم الشركة بتطبيق الاجراءات والتعليمات الخاصة بالشركات المدرجة اسهمها في السوق المالية السعودية التي بلغت خسائرها المتراكمة 20% فأكثر من رأس مالها.
تم احتساب ربحية السهم لعام 2021 والسنة المقارنة 2020 الموضحة أعلاه بقسمة صافي (الخسارة) / الربح العائد للمساهمين (بعد الزكاة) والذي بلغ في عام 2021 مبلغ (85،660) ألف ريال مقابل 7،548. ألف ريال العام السابق 2020 بمتوسط مرجح لعدد الأسهم العادية القائمة والبالغة 50.000.000 سهم.
وبلغ مصروف الزكاة لعام 2021 ما قيمته 12،810 ألف ريال ، و 15،125 ألف ريال عن العام السابق 2020. |
التعليقات