انخفاض في ودائع وقروض الحكومة والقطاع العام وانخفاض محدود في ودائع الخاص

قالت مجموعة الأوراق المالية في تقرير مُفصل حصلت عليه "مباشر" اليوم تناول ما طرأ على الميزانية المجمعة للبنوك من تغيرات في شهر يناير مقارنة بما كان عليه الحال في شهر  ديسمبر الماضي، وذلك باعتبار أن مثل هذه البيانات تساعد على فهم واقع  السيولة المحلية. وقد تبين من أرقام الميزانية المجمعة التي تم نشرها أمس على موقع المصرف على الإنترنت أن موجودات البنوك (ومطلوباتها) قد انخفضت في شهر  يناير بمقدار 26.4 مليار ريال وبنسبة  3.8% لتصل إلى مستوى 671.6 مليار ريال مقارنة بـ  698 مليار مع نهاية شهر  ديسمبر 2011.

وركزت المجموعة على بيان ما طرأ على مراكز اللاعبين الأساسيين وهم المصرف المركزي و الحكومة والقطاع العام والقطاع الخاص والقطاع الخارجي وقطاع ما بين البنوك، وذلك على النحو التالي:

مصرف قطر المركزي:

ارتفعت جملة ودائع البنوك لدى مصرف قطر المركزي: بنحو 2.9 مليار ريال لتصل إلى 24.8  مليار ريال وتوزعت كالتالي:

* 16.6 مليار ريال رصيد الاحتياطي الإلزامي، بارتفاع 0.2 مليار ريال عن الشهر السابق، علماً بأن هذا الاحتياطي هو الذي تضعه البنوك لدى المركزي بما نسبته 4.75% من جملة ودائع العملاء لديها، بشكل دائم وبدون فوائد.

* 8.2  مليار ريال  رصيد الحسابات الحرة  لدى المركزي،  بارتفاع  2.8 مليار ريال  عن شهر ديسمبر، وهو أول ارتفاع من نوعه في سنة. وفي المقابل انخفضت  مطلوبات المصرف المركزي من البنوك إلى 3.3 مليار ريال مقارنة بـ 4.91 مليار في شهر ديسمبر.

الحكومة والقطاع العام:

انخفضتت ودائع الحكومة والقطاع العام  بنحو 12.7 مليار ريال عن ديسمبر لتصل مع نهاية يناير إلى 113.2 مليار ريال. وقد توزعت هذه الودائع  ما بين  31.9 مليار للحكومة و 51.7 مليار للمؤسسات الحكومية و 29.6 مليار ريال للمؤسسات شبه الحكومية التي تقل حصة الحكومة فيها عن 50%. وقد انحفضت ودائع الريال بنحو 1.7 مليار إلى 65.2 مليار ريال في حين   انخفض رصيد الودائع بعملات أخرى  بنحو 10.9 مليار إلى 48 مليار ريال.

ومن جهة أخرى بلغت جملة قروض الحكومة والقطاع العام في شهر يناير نحو 137.9 مليار ريال بانخفاض مقداره 11.3 مليار عن ديسمبر. وقد توزعت حصة هذا القطاع كالتالي:

أ- الحكومة: 33.6  مليار ريال مليار بانخفاض 7.2مليار ريال عن ديسمبر.
ب- المؤسسات الحكومية: 86.6 مليار ريال بانخفاض  4  مليار ريال عن ديسمبر.
ج- المؤسسات شبه الحكومية: 17.7 مليار ريال  بانخفاض 0.1 عن ديسمبر.

وبالإضافة إلى ما تقدم، انخفض رصيد السندات والأوذنات الحكومية لدى البنوك بمقدار 1.5 مليار ريال عن ديسمبر لتصل إلى 103.4مليار ريال في نهاية  يناير، وبذلك وصل مجمل دين الحكومة المحلي إلى نحو 137 مليار ريال، والمؤسسات الحكومية إلى 86.6 مليار ريال، والمؤسسات شبه الحكومية إلى نحو 17.7 مليار ريال، بإجمالي  241.3 مليار ريال مقارنة بـ 254.1 مليار ريال في ديسمبر.

القطاع الخاص:

1- تشكل ودائع العملاء أهم جزء في مطلوبات البنوك، وقد  انخفضت  بمقدار 2.9 مليار ريال إلى 215 مليار ريال، وتوزع إجمالي الودائع على الحسابات التالية: 193.1 مليار ودائع بالريال، و 21.8 مليار بالعملات الأجنبية، وتوزعت الودائع أيضاً بين 104.7 مليار ريال للأفراد و 110.2 مليار ريال للمؤسسات والشركات الخاصة. كما توزعت الودائع أيضاً بين 110.2 مليار ريال حسابات جارية وتحت الطلب و 104.8 مليار ريال، توفير ولأجل.

2- في المقابل  انخفضت جملة القروض والتسهيلات الائتمانية المقدمة من البنوك للقطاع الخاص في شهر يناير بنحو  0.1 مليار ريال عـن شهر  ديسمبر إلى 228.6 مليار ريال ، وذلك على النحو التالي:-

أ- 70.4 مليار ريال قروض استهلاكية بارتفاع مقداره 2.4 مليار ريال.
ب‌- 79.2 مليار ريال للعقارات بارتفاع مقداره 3 مليار ريال.
ج‌- 26.6  مليار ريال للتجارة  بانخفاض مقداره 0.3 مليار ريال.
د‌- 25.3 مليار ريال للخدمات بانخفاض- للشهر الثاني على الوالي- مقداره 5 مليار.
هـ‌- 16.2 مليار ريال للمقاولين بدون تغير عن الشهر السابق.
و- 7.0 مليار ريال للصناعة بانخفاض مقداره0.1 مليار ريال.
ز- 3.8 مليار ريال للقطاعات الأخرى بانخفاض مقداره 0.2 مليار ريال.

القطاع الخارجي:

ارتفعت استثمارات البنوك في الأوراق المالية خارج قطر بمقدار  0.4 مليار ريال لتصل 16.6مليار ريال، وتوزعت بين 14.0 مليار سندات، و 1.6 مليار أسهم وأخرى. وارتفعت ودائع البنوك أو موجوداتها لدى بنوك خارج قطر بمقدار 16.3 مليار ريال  لتصل إلى   56.6 مليار ريال. وفي المقابل  ارتفعت مطلوبات البنوك الخارجية من بنوك داخل قطر بمقدار 0.2 مليار ريال إلى 133.5 مليار ريال. وانخفضت قروض البنوك إلى جهات  خارجية بنحو 0.1  مليار إلى  مستوى 26.8 مليار ريال. والملاحظ بالتالي أن هناك تحسن في مركز البنوك مع العالم الخارجي مقارنة بالشهر السابق.

المعاملات بين البنوك المحلية:

انخفضت ودائع أو موجودات البنوك لدى البنوك الأخرى المحلية  بمقدار 11.6 مليار الى 28 مليار ريال،  وانخفضت أيضاً  مطلوبات البنوك المحلية  من بنوك أخرى في قطر بمقدار 10.6 مليار ريال الى 21.8 مليار ريال.

ارتفعت رؤوس أموال البنوك واحتياطياتها بنحو 6.4 مليار ريال إلى 104.5 مليار ريال، فيما انخفضت مطلوبات البنوك الأخرى بنحو 7.4 مليار إلى 33.3 مليار ريال. واستقرت موجودات البنوك من النقد والمعادن الثمينة عند مستوى 3.3 مليار ريال بدون تغير.